VALOAREA NETĂ

Cele mai mari 10 scheme Ponzi din istorie

Cele mai mari 10 scheme Ponzi din istorie

Redactor Șef: Emily Wilcox, Bârfă Cu Experiență Poștă Electronică

Pentru mulți, termenul "schema Ponzi" este sinonim cu Bernie Madoff. Dar practica faptă de investiții frauduloase a fost de fapt în jur de aproape un secol. Schemele Ponzi au afectat pe toți, de la stelele de la Hollywood la miliardari, la persoanele în vârstă care trăiesc pe venituri fixe. Spre deosebire de cele mai multe escrocherii, care caracterizează anumite semne distinctive - tactici de vânzări neclintite, rezumate nedorite ale oamenilor care le percep, un sentiment general că ceva nu este corect, etc. Schemele Ponzi sunt de obicei conduse de niște oameni de afaceri foarte străluciți, lipsa durabilității sistemelor lor. Aceste 10 scheme Ponzi nu sunt doar cele mai mari, ci unele dintre cele mai șocante din toate timpurile:

Charles Ponzi

Charles Ponzi este omul pentru care se numește înșelătorie, evident. În anii 1920, Ponzi nu a spus cu îndrăzneală doar, dar a promis investitorilor săi că vor vedea o revenire de 50% a banilor în 45 de zile scurte. Dacă ar putea să stea peste 90 de zile, ar dubla investiția inițială. Și de ce a fost această investiție revoluționară? Cu cupoane poștale internaționale pe care Ponzi nu le-a făcut niciodată să le angajeze. Ponzi a devenit milionar în șase luni, câștigând 15 milioane de dolari. Când a fost prins un an mai târziu, investitorii săraci au primit doar 5 milioane de dolari înapoi. Ponzi a fost acuzat de 86 de fraude și a fost condamnat la cinci ani în închisoarea federală. În timp ce era în închisoare, a fost judecat a doua oară în Massachusetts. Ponzi a susținut că acest lucru a fost dublu periculos, care și-a trimis cazul până la Curtea Supremă. SCOTUS la condamnat la șapte până la nouă ani în închisoarea de stat. Fara a fi surprinzator, odata ce Ponzi a fost scos din inchisoare, a creat o alta escrocherie in care a vandut imobile care erau LITERAL subacvatice. A fost trimis în închisoare din nou. A murit în Brazilia unde a lucrat ca traducător.

Lou Pearlman

Lou Pearlman a fost unul dintre cei mai mari și mai de succes producători de muzică din anii 1990. El a fost cunoscut pentru a pune împreună și a lucra cu The Backstreet Boys, "NSYNC și LFO. Dar dându-le lumii cele mai populare trupe de băieți din anii 1990 nu era tot ce Pearlman trebuia să facă. El a proiectat și a rulat unul dintre cele mai lungi scheme Ponzi în istoria Statelor Unite. Timp de mai mult de 20 de ani, Pearlman ia convins pe investitorii să-și scufunde banii în două companii care existau doar pe hârtie. El a creat situații financiare false pentru a obține împrumuturi bancare. În general, Pealman, care a făcut cu siguranță milioane de producători de muzică, a furat și mai mult 300 de milioane de dolari de la investitorii săi. Pearlman a fost condamnat pentru spălarea banilor, conspirație și declarații false în timpul procedurii de faliment din 2008 și condamnat la 25 de ani de închisoare.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly și-a câștigat poziția pe această listă, fraudând aproape 8000 de pensionari sau persoane în vârstă din 500 de milioane de dolari. Ce piersic, nu? Majoritatea schemelor Ponzi lăsă foarte puține sau nimic rămas pentru a se întoarce la victimele lor, dar în cazul lui Kelly, el avea milioane de dolari de bunuri imobiliare și alte active. Înșelătoria sa implicat în crearea de contracte de leasing universale, care plăteau comisioane ridicate pentru vânzarea a ceea ce era în principal o investiție în timp. Cei care au investit pot rămâne în camerele hotelului pentru o săptămână în fiecare an sau pot transfera săptămâna respectivă la o altă companie, deținută de Kelly, care a oferit o rentabilitate anuală de 11%. Fiecare investitor în această înșelătorie a ales a doua opțiune. Kelly a fost în custodia federală timp de șase ani între 2006 și 2012 și a fost eliberat sub arest la domiciliu pe o obligație de 10 milioane de dolari numai pentru ca el să poată fi supus unui tratament pentru cancerul de colon. Kelly a murit în 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne a fost pastorul marilor ministere internaționale. El era un om al lui Dumnezeu, dar în loc să se închine lui Tatăl nostru Ceresc, Payne sa închinat la altarul dolarului atotputernic. Pastorul a folosit scripturi pentru a le spune urmașilor săi că, dacă și-ar fi investit banii împreună cu biserica sa, ar putea să își dubleze investiția. A reușit să investească 18.000 de persoane 20 de milioane de dolari. A scăpat de această înșelătorie de ani de zile, prin încasarea cecurilor scrise sub limita de raportare a IRS de 10.000 de dolari. În cele din urmă, totuși, omul fiscal a prins. Payne a încercat să pretindă că banii nu erau o investiție, ci mai degrabă un cadou protejat în temeiul primelor lor drepturi de modificare ca biserică. Payne a fost condamnat la 27 de ani de închisoare, iar soția sa a fost condamnată la 13 ani.

Scott Rothstein

Scott Rothstein deține distincția de orchestrare a celei mai mari scheme Ponzi pe care statul Florida la văzut vreodată și care în prezent execută o sentință de închisoare de 50 de ani pentru lichidarea investitorilor din 1,4 miliarde de dolari. Fostul avocat era cunoscut pentru stilul său de viață incredibil de strălucitor. A deținut Bugattis și alte mașini scumpe, peste 200 de ceasuri de lux și avea toalete de aur instalate în casa lui. Rothstein a garantat investitorilor săi un randament de cel puțin 20% în trei luni cu privire la achiziționarea de așezări structurate fabricate. La începutul lui 2010, Rothstein sa declarat vinovat de cinci crime federale. El a fost respins. În timpul investigației asupra activităților sale, soția lui Kim a încercat să ascundă bijuterii și alte bunuri și a fost condamnată la 1,5 ani în închisoare.

Gary Gauthier

Ce este cu acești oameni de "Dumnezeu"? Gary Gauthier a găzduit un spectacol de radio de la Tampa, Florida, numit "Banii lui Dumnezeu". Ceva îmi spune însă că Dumnezeu nu ar arăta prea bine cu privire la faptul că a furat 6 milioane de dolari de la 38 de cetățeni seniori care trăiesc în județele Pinellas, Pasco și Hillsborough.El și-a atras semnele, spunându-i ascultătorilor să-l cheme, adică atunci când va organiza o întâlnire cu ei, promițându-le o rentabilitate de 8% -40% a investițiilor imobiliare. El și-a executat schema Ponzi din 2005 până în 2010. Pentru a atrage mai mulți investitori, el a invitat investitorii actuali la emisiunea sa de radio să vorbească despre cum s-au îmbogățit rapid. Gauthier a fost acuzat de o serie de infracțiuni, printre care frauda și frauda în materie de securitate.

TIMOTHIA A. CLARY / AFP / Getty Images

Adriaan Nieuwoudt

În 1984, Adriaan Nieuwoudt, un antreprenor sud-african, a decis să comercializeze un produs de înfrumusețare bazat pe un ingredient găsit în cosmetica pe bază de lapte a bunicii sale, numită "kubus". El a vândut kituri de activare investitorilor săi, care au constat într-o plantă uscată care i-ar permite să cultive culturile de lapte în felul de a lucra la domiciliu înșelătorie care a câștigat popularitate în anii de atunci. Investitorii vor vinde culturile cultivate înapoi în companie pentru a fi utilizate ca ingredient pentru produsul de frumusețe. Apropo, acel produs de frumusețe nu exista. Indiferent cât de multe kituri de activat a vândut, Nieuwoudt nu ar primi niciodată mai mult de un spate în nici o săptămână. În cele din urmă, guvernul sud-african la închis, declarând că este o loterie ilegală.

Tom Petters

Tom Petters a reușit să fure 3,65 miliarde de dolari în programul său Ponzi, prin faptul că investitorii au fondat bunuri electronice inexistente de a vinde comercianții cu amănuntul cu cutii mari, care nu le cumpăraseră efectiv. Petters a fost un om de afaceri de succes care deținea o serie de companii bine cunoscute, printre care Polaroid și Fingerhut. Interesele sale legitime de afaceri l-au făcut să pară de încredere investitorilor săi. La sfârșitul anului 2009, Petters a fost acuzat de 20 de fraude, inclusiv fraudă prin poștă, fraudă prin cablu și spălare de bani. El se află într-o sentință de închisoare de 50 de ani în Leavenworth, Kansas. Schema lui Ponzi a fost cea mai mare fraudă din istoria statului Minnesota.

Reed Slatkin

Reed Slatkin a co-fondat EarthLink. Începând din 1986, el a purtat o schemă Ponzi de 15 ani printr-un club de investiții care a promis un profit de 24%. A furat 592 milioane de dolari din aproape 800 de persoane, a fost găsit vinovat de 15 cazuri de fraudă, conspirație și spălare de bani. Slatkin a fost, de asemenea, un ministru al Scientologiei și multe dintre victimele sale au fost, de asemenea, scientologi, inclusiv ancora de știri Greta Van Susteren și producătorul de film Aryan Bernstein. Slatkin și-a încheiat sentința și a fost eliberat de la jumătatea drumului în 2013.

Bernie Madoff

Bineînțeles că Bernie Madoff este cel mai faimos dintre toți invizii Ponzi, inclusiv chiar și Charles Ponzi. El a orchestrat cea mai mare fraudă din istoria Statelor Unite, fură 65 de miliarde de dolari de la investitori, ceea ce a condus la 11 condamnări de crimă. Madoff a trăit o viață de lux și număra printre investitorii săi mulți oameni celebri și bogați. Compania de gestionare a averii lui Madoff a început ca o afacere legitimă, dar, pe măsură ce lăcomia lui Madoff a crescut, el a transformat întreaga afacere în vehiculul prin care a executat schema Ponzi. Fiul lui Mark a lucrat cu el, dar a pretins că nu știe nimic despre fraudă. Cu toate acestea, el sa sinucis în decembrie 2010. Madoff a fost condamnat la 150 de ani de închisoare - pedeapsa maximă pentru crimele sale. El servește această sentință în Raleigh, Carolina de Nord.

Securitate Socială

Mulți oameni preferă să glumească că sistemul american de securitate socială este cea mai mare schemă Ponzi din toate timpurile. La suprafață, securitatea socială miroase cu siguranță o schemă Ponzi. Aveți un grup de investitori care plătesc o investiție care plătește un grup separat de investitori. Există, de asemenea, o mulțime de discuții despre modul în care Securitatea Socială se va epuiza într-o zi, deoarece există prea multe baby boomers în sistem, care vor ajunge să epuizeze fondul de încredere până la un punct în cazul în care nu va fi nici un ban de stânga pentru generațiile viitoare pentru a primi un beneficiu.

Dacă se întâmplă să fii membru al acelei generații viitoare (probabil cea mai mare parte a oamenilor care citesc acest articol), este ușor să înțelegi de ce ai considera securitatea socială a fi o schemă Ponzi. Adevărul este, din punct de vedere tehnic, că securitatea socială nu este o schemă Ponzi. Principala diferență este că într-o schemă Ponzi, investiția reală este o fraudă gigantică. Investitorii cred că investesc în ceva de genul imobiliar, când, de fapt, banii ajung la ceva complet diferit (investitorii timpurii, jetul privat al schemerului).

În loc să spună că "Securitatea socială va ieși într-o zi", afirmația mai exactă ar fi că "după creșterea copilului, securitatea socială va avea un decalaj de finanțare de aproximativ 75 de ani la estimările actuale". Există două modalități de a închide această diferență de finanțare: # 1) Reducerea beneficiilor pe care pensionarii le câștigă în acel moment sau # 2) Creșterea impozitelor. O soluție mai bună ar fi o combinație a celor două.

Postează Comentariul Dvs.